Banca por investimento em novas empresas e formas do fazer mais | secure data room

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Com o objectivo de a maioria destes bancos do investimento, o 1o desafio foi reunir estes dados que fazem falta para avaliar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre produtos e regiões geográficas. Vários mecanismos por tecnologia por bancos foram criados para lançar suporte a negócios por 1 único resultado ou por geografia única, de modo de que estes dados do receita pelo nível do cliente talvez tenham de que ser agregados a partir do diversas origens. As empresas adquiridas ou mescladas de outras entidades também podem ter dados espalhados por muitos mecanismos (ou duplicados). Geralmente, esses sistemas por suplementos separados não usam este precisamente mestre de dados por referência do cliente nem as mesmas hierarquias por entidade de clientes, este que significa que os dados do cliente não podem possibilitar ser comparados e resumidos de forma consistente em todos os negócios. Tais como comissões, são facilmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, como facilitação ou receitas do derivativos OTC, são demasiado muito mais complexas. Por exemplo, as posições longas por um cliente de corretagem principal podem produzir um spread do abono, incorrer em uma despesa por financiamento e fornecer títulos adicionais receita por empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, correctas despesas, como custos de câmbio, custos do financiamento, chamadas do analistas ou serviços de introdução por capital, podem ser fáceis de mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, tais como cobertura do vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis do atribuir, mas introduzem um problema de “galinha ou ovo”, por exemplo, prover cobertura do vendas muito mais sênior ou ainda mais extensiva a 1 cliente dataroom virtual lucrativo têm a possibilidade de diminuir a lucratividade desse cliente. saiba como gerenciamento do produtos ou suporte a aplicativos de tecnologia, não podem possibilitar ser alocados entre clientes isento recorrer a destemido género por metodologia de alocação estereotipada. Como esses custos podem vir a ser substanciais, deve-se ter alento com o objectivo de atestar que estes cálculos do lucratividade resultantes não são exclusivamente uma manifestação da opte Por tal razão, quaisquer bancos optarão por alocar apenas algumas despesas diretas e atribuíveis na análise de rentabilidade de seus clientes.

A maior parte das companhias do comércio de capitais recebe grandes alocações de custos de funções saiba como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam frequentemente alocados aos negócios do produto com base em métricas, saiba como contagens do transações, saldos ou números de contas, isso não justifica necessariamente alocação extra desses custos até o nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao resolver incluir esses custos nos cálculos de lucratividade do cliente, os bancos devem considerar se esses custos deveras diminuem ou “desaparecem” usando a saída do cliente (ou do empreendimento do produto). Certos comportamentos do cliente, saiba como taxas muito mais elevadas do interrupções comerciais pedidos por transferência eletrônica manual ou envios do arquivo de negociação atrasada podem produzir custos incrementais para atendimento ao cliente, emprego central ou operações. Na medida em de que esses clientes podem possibilitar ser identificados e os custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem possibilitar ser imbutidos às análises por lucratividade do cliente. Inumeras vezes, as vendas e o serviço trabalharão diretamente com os clientes com o objectivo de reduzir ou cobrar por essas atividades. ) A estudo de lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente com o objectivo de ser eficiente, pois capturar a maioria de receitas e despesas simplesmente atribuíveis pode ser suficiente com o objectivo de diferenciar diferentes níveis de clientes. e apoiar os esforços do vendas e serviços apropriados.

Capturar os dados necessários, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir os relatórios do lucratividade do cliente para as equipes de vendas, serviços e gerenciamento apropriadas geralmente requer uma combinação do tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas por analistas ou atividades do cobertura do vendas têm a possibilidade de exigir de que esses grupos rastreiem as suas chamadas e / ou reuniões por meio de 1 aplicativo CRM e tocar custos do serviço ao cliente podem possibilitar exigir este rastreamento por as suas atividades pelo cliente, talvez por meio do software de fluxo por produção. Certos bancos por investimento designaram equipes por gerenciamento de dados de conta com o objectivo de serem responsáveis por reunir, analisar e regular a lucratividade do cliente e os dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores do vendas ou divisões.

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